Саморегулируемая организация

национальная финансовая ассоциация

04.10.2021
Утверждены Изменения во внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов»

30 сентября 2021 г. Совет директоров СРО НФА утвердил Изменения во внутренний стандарт «Требования к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов» Саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация» (далее – Стандарт).

Изменения направлены на предотвращение мисселинга, повышение качества взаимодействия с физическими лицами – потенциальными инвесторами при предложении финансовых инструментов, а также при осуществлении услуг по совершению необеспеченных сделок.

В частности, предусмотрено следующее:

  • перечень финансовых инструментов, которые могут оказаться сложными для понимания, дополняется новым видом инструментов – облигацией со структурным доходом, также Стандарт дополняется определением и типовой формой паспорта этого инструмента;
  • вводится запрет на побуждение получателей к совершению необеспеченных (маржинальных) сделок;
  • внесены небольшие уточнения в целях более четкого отделения информации, предоставляемой получателю во время предложения финансового инструмента, от индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР) по инструменту.

Перечисленные изменения вступают в силу с 1 января 2022 г.

Другая группа изменений вводится с 1 октября 2022 г. Согласно этим изменениям получателю будет предоставляться более полная информация по «сложному» финансовому инструменту (включенному в перечень Стандарта). Такая информация позволит физическому лицу – потенциальному инвестору более точно оценить свои затраты и риски по инструменту.

Все формы паспортов финансовых инструментов, предусмотренные Стандартом, с 1 октября 2022 г. должны быть дополнены новой информацией, которая позволит более глубоко и наглядно раскрыть получателю суть предлагаемого инструмента и риски по нему, к такой информации относятся:

  • сценарный анализ (включает 4 варианта возможных сценариев доходности: благоприятный, умеренный, неблагоприятный, стрессовый);
  • сводный индикатор риска;
  • информация об агентских вознаграждениях.

Планируется, что сценарный анализ и сводный индикатор риска будут разрабатываться профучастниками на основании специальных методик, утвержденных СРО. В настоящее время СРО НФА в рамках совместной рабочей группы ведет разработку таких методик. Предполагается, что методики будут основаны на методологии PRIIPs.

С новой редакцией Внутреннего стандарта с учетом утвержденных Изменений можно ознакомиться здесь:




Другие новости раздела

В числе предложений проведение исследования присутствия в регионах ПУРЦБ и популяризация культуры хеджирования
Сотрудники Совкомбанка, отвечающие за публичную аналитику, присоединились к Кодексу этики финансового аналитика и включены в Реестр финансовых аналитиков СРО НФА
В рамках заседания обсуждены промежуточные итоги работы СРО НФА по направлениям, касающимся регистраторской деятельности
Члены СРО НФА концептуально поддерживают предложение Банка России по расширению возможностей по совмещению видов деятельности на финансовом рынке
В программу мероприятия вошло обсуждение ключевых регуляторных и рыночных инициатив на рынке драгоценных металлов 2021-2022 годов
В издании представлен комплексный анализ нормативных правовых актов в области регулирования драгоценных металлов и драгоценных камней
Комментарии регулятора касаются новаций в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию
Участники встречи заслушали информацию секретариата Российского определяющего комитета о текущем статусе формирования РОК
По итогам заседания принято решение сформировать рабочую группу по методике формирования ROISfix на основе исполняемых котировок
Продолжая использовать наш сайт, вы даете согласие на обработку файлов Cookies, других пользовательских и технических данных, в соответствии с нашей Политикой в отношении обработки персональных данных Прочитать.